의도가 가장 높은 곳에 배치
월 상환액 또는 구매 가능 금액 계산기를 홈페이지, 주택 구매 페이지, 모든 대출 프로그램 페이지에 두십시오. LO 웹사이트에서 계산기를 배치할 위치를 참고하십시오.
무료 Originator 요금제로 가입하고, 취급하는 대출 프로그램에 맞는 계산기를 고르고, 브랜드를 적용한 뒤, 웹사이트나 HighLevel 퍼널에 코드 한 줄을 붙여 넣으십시오. 차입자가 숫자를 계산하고 양식을 제출하면, 모든 입력값과 결과가 담긴 리드가 CRM에 도착합니다. 유료 요금제에서는 HighLevel, Zapier 또는 Make로 보내는 웹훅(webhook)이 추가됩니다.
핵심 요약
- 첫 계산기 설정은 보통 약 10 걸리며, 개발자가 필요 없습니다.
- Originator로 무료 시작하십시오. 웹훅, 화이트 라벨, 맞춤 도메인은 Producer 또는 Brokerage가 필요합니다.
- 모든 리드에는 차입자의 입력값, 결과, 페이지 URL, 유입 경로가 담깁니다.
- PrequalFunnel은 추정치를 제공합니다. 신용을 조회하거나 사전 승인을 발급하지 않습니다.
가입부터 첫 리드까지 어떤 단계를 거칩니까?
다음 순서대로 여섯 단계입니다. 대부분의 대출 담당자(LO)는 처음 다섯 단계를 한 번에 마칩니다. 여섯 번째 단계는 평소의 영업 과정이며, 이제 더 나은 정보를 가지고 진행합니다.
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무료로 가입하고 계산기 고르기
Originator 요금제(Originator, 영구 무료)로 계정을 만들고 계산기를 최대 5개까지 켜십시오. 차입자의 생각 순서에 맞는 도구부터 시작하십시오. 월 상환액 계산기, 구매 가능 금액 계산기, 총부채상환비율(DTI) 계산기면 대부분의 첫 상담을 다룰 수 있습니다.
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브랜드 적용과 테마 선택
색상, 로고, 글꼴, 버튼 문구를 설정하고, 12개 테마 중 하나를 라이트 또는 다크 모드로 고르십시오. 행동 유도 문구를 「내 사전 자격 심사 숫자 검토 받기」처럼 고객의 말투로 바꿔 쓰십시오.
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사이트나 HighLevel 퍼널에 임베드
코드 한 줄(div 하나와 스크립트 하나)을 웹사이트 빌더나 HighLevel 퍼널 단계에 붙여 넣으십시오. 인라인, 팝업 버튼, 플로팅 버블 또는 직접 링크 중에서 고르십시오. 인라인 모드는 스타일이 격리되어 있어 사이트의 CSS가 계산기를 깨뜨리지 않습니다.
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웹훅 연결(Producer 및 Brokerage)
유료 요금제에서는 HighLevel Inbound Webhook 워크플로, Zapier 또는 Make의 웹훅 URL을 붙여 넣으십시오. 그러면 모든 리드가 제출되는 즉시 JSON으로 POST 전송됩니다. 특정 계산기의 리드를 다른 워크플로로 보낼 수도 있습니다.
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숫자와 함께 도착하는 리드
차입자가 양식을 제출하면 PrequalFunnel은 이름, 이메일 또는 전화번호, 동의, 모든 입력값과 결과, 페이지 URL, 유입 경로를 연락처로 저장한 뒤 이메일 알림을 보냅니다. 다시 방문한 차입자는 중복 제거되며, 새 계산은 기존 이력에 추가됩니다.
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관심이 식기 전에 후속 연락
동의를 받은 범위에서 전화나 문자로 연락하고, 차입자가 이미 계산한 숫자를 언급하며, 적합한 차입자를 고객의 LOS에서 정식 신청과 사전 승인으로 이끄십시오. 속도가 중요합니다. 처음 몇 분은 차입자가 아직 월 상환액을 생각하고 있는 시간입니다.
02
차입자는 반대편에서 무엇을 경험합니까?
차입자는 양식으로 가득한 벽이 아니라 계산기를 봅니다. 주택 가격, 계약금(다운페이먼트), 월 부채 상환액을 입력하면 실시간 월 상환액, 원리금·세금·보험료(PITI) 내역, 차트, 그리고 해당되는 경우 상환 일정(분할상환)을 확인합니다. 짧은 용어 설명이 DTI와 민간 모기지 보험(PMI) 같은 용어를 쉬운 말로 풀어 주고, 면책 문구가 결과가 추정치임을 분명히 합니다.
관심 있는 숫자가 나온 뒤에야 리드 양식이 이름, 이메일 또는 전화번호, 동의를 요청합니다. 이 순서가 중요합니다. 차입자는 이미 노력을 들였고, 고객과 상담할 이유를 알고 있습니다. 결과를 배우자나 공동 차입자와 공유하거나 인쇄할 수도 있습니다.
고객 쪽에서 보는 리드는 「모기지에 관심 있음」이라고만 말하지 않습니다. 어떤 가격을 넣어 봤는지, 계약금을 얼마로 했는지, 어떤 월 상환액을 봤는지, 총부채상환비율(DTI)이 얼마로 나왔는지 알려 줍니다. 콜드콜이 아니라 바로 시작할 수 있는 사전 자격 심사 상담입니다. 그래도 사전 승인은 아닙니다. 소득, 자산, 신용은 고객의 절차에서 확인합니다.
어떤 단계에 유료 요금제가 필요합니까?
퍼널 전체를 무료 요금제로 운영할 수 있습니다. 유료 요금제는 리드가 어디로 가는지, 차입자가 누구의 브랜드를 보는지를 바꿉니다.
| 단계 | Originator(무료) | Producer | Brokerage |
|---|---|---|---|
| 계산기 | 최대 5개 | 최대 50개 | 무제한, 심사 인정 소득 도구 포함 |
| 테마 | Ledger, Minimal, Compact | Glass, Soft UI, Aurora, Editorial, Image Hero, Spotlight 추가 | Depth 3D, Particles, Dashboard 추가 |
| 모든 사이트나 HighLevel 퍼널에 임베드 | 예 | 예 | 예 |
| 내장 CRM 리드 + 이메일 알림 | 연락처 최대 100개 | 연락처 최대 10,000개 | 연락처 무제한 |
| HighLevel, Zapier, Make로 웹훅 | 아니요 | 예 | 예 |
| 화이트 라벨 및 맞춤 도메인 | 아니요 | 예, 도메인 최대 5개 | 예, 도메인 무제한 |
출시 후 첫 주에는 무엇을 해야 합니까?
차입자가 이미 있는 곳에 계산기를 두고, 후속 연락 흐름을 다듬으십시오.
캠페인에 태그 달기
광고, 이메일, 소셜 링크에 UTM 태그를 추가해 각 리드가 어떤 캠페인에서 왔는지 보이게 하십시오. 리드 유입 경로 추적 기능이 이를 기록합니다.
테스트 리드 보내기
실제 페이지에서 양식을 한 번 제출하십시오. 이메일 알림, CRM 기록, 그리고 유료 요금제라면 HighLevel이나 Zapier의 웹훅 전달을 확인하십시오.
첫 연락 스크립트 작성
금리를 제시하거나 승인을 약속하지 않으면서 차입자의 숫자를 언급하는 짧은 메시지를 준비하고, 몇 분 안에 보내십시오.
PrequalFunnel은 대출 기관이 아닙니다
PrequalFunnel은 신용을 조회하거나, 사전 승인이나 대출 견적서(Loan Estimate)를 발급하거나, 대출 가격을 산정하거나, 고객의 LOS 또는 판매 시점(POS) 신청 시스템을 대체하지 않습니다. 계산기는 차입자가 입력한 값을 바탕으로 추정치를 제공합니다. 고객의 페이지에 표시하는 NMLS ID, 공정 주택 기회(Equal Housing Opportunity) 문구, 주 면허 정보, 동의 문구는 고객의 책임입니다. 컴플라이언스 팀이나 법률 고문과 확인하십시오.
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자주 묻는 질문 · 질문 9개
대출 담당자들이 묻는 질문
설정에 실제로 얼마나 걸립니까?
첫 계산기는 보통 약 10 걸립니다. 가입하고, 계산기를 고르고, 색상을 설정하고, 임베드 코드를 붙여 넣으면 됩니다. HighLevel 워크플로 연결은 처음에 필드를 매핑해야 해서 더 오래 걸리지만, 한 번만 하면 이후 모든 리드가 같은 경로를 따릅니다.
개발자나 코딩 기술이 필요합니까?
아닙니다. 코드 한 줄을 복사해 웹사이트 빌더나 HighLevel 퍼널의 코드 또는 HTML 블록에 붙여 넣으면 됩니다. 페이지에 YouTube 동영상을 넣을 수 있다면 계산기도 넣을 수 있습니다. 계산기는 자체 스타일을 사용하므로 사이트 테마와 충돌하지 않습니다.
신용카드 없이 시작할 수 있습니까?
Originator 요금제는 영구 무료이므로, 유료 요금제를 결정하기 전에 계산기를 만들고 임베드하고 리드를 수집할 수 있습니다. Producer와 Brokerage는 월간·연간 결제 시 14일 무료 체험이 제공됩니다.
어떤 계산기를 먼저 켜야 합니까?
차입자가 가장 많이 묻는 질문부터 시작하십시오. 월 상환액은 얼마인지, 얼마짜리 집을 살 수 있는지, 부채가 기준에 맞는지입니다. 모기지 월 상환액 계산기, 구매 가능 금액 계산기, DTI 계산기가 이를 다룹니다. 실제로 마케팅하는 프로그램에 맞춰 연방주택청(FHA) 대출, 재향군인부(VA) 대출 또는 재융자(리파이낸스) 도구를 추가하십시오.
웹훅이 작동하지 않으면 어떻게 됩니까?
리드는 여전히 PrequalFunnel CRM에 저장되고 이메일 알림도 받습니다. 웹훅이 실패해도 리드는 사라지지 않으므로, CRM에서 후속 연락을 하고 나중에 HighLevel, Zapier 또는 Make에서 연결을 고칠 수 있습니다.
웹사이트 대신 HighLevel 퍼널 안에서 사용할 수 있습니까?
예. 임베드 코드를 HighLevel 퍼널이나 웹사이트 페이지의 맞춤 코드 요소에 붙여 넣으십시오. Producer와 Brokerage에서는 Inbound Webhook 워크플로에 웹훅을 추가하면 리드가 숫자가 첨부된 HighLevel 연락처가 됩니다.
도착한 리드에는 무엇이 담겨 있습니까?
이름, 이메일 또는 전화번호, 동의, 차입자가 입력한 모든 값과 본 모든 결과, 페이지 URL, 그리고 UTM 태그, 광고 클릭 ID, 리퍼러, 랜딩 페이지 같은 유입 경로입니다. 다시 방문한 차입자는 이메일, 그다음 전화번호로 매칭되며, 새 계산은 기존 이력에 추가됩니다.
계산기 리드는 사전 승인된 차입자입니까?
아닙니다. 사전 자격 심사 단계의 리드입니다. 차입자가 계산기에 입력한 내용을 바탕으로 한 비공식 추정입니다. 소득, 자산, 신용은 여전히 고객의 절차에서 확인하고, 사전 승인도 고객이 발급합니다. 가치는 빈 양식이 아니라 실제 숫자로 대화를 시작한다는 데 있습니다.
팀이 같은 계정을 사용할 수 있습니까?
예, 요금제의 좌석 수 안에서 가능합니다. Originator는 1, Producer는 5, Brokerage는 무제한입니다. 지점장은 보통 웹훅으로 계산기나 캠페인별로 리드를 배분해 각 LO가 맞는 차입자를 받게 합니다.
PrequalFunnel
다음 차입자는 이미 회원님의 사이트에 와 있습니다.
찾아온 숫자를 보여 주고, 그 숫자가 담긴 리드를 받으십시오.
Originator는 영구 무료입니다. 웹훅과 자사 브랜드가 필요할 때 업그레이드하십시오. 월간·연간 요금제는 14일 무료 체험이 있습니다. 체험 종료 전에 해지하면 요금이 청구되지 않습니다.