先数字后姓名
在有人问借款人是谁之前，借款人应该先得到有用的答案。计算器无需注册即可完整使用；线索表单是提供的选项，从不强制。
PrequalFunnel 之所以存在，是因为大多数房贷网站在给借款人任何有用信息之前就先要电话号码，而大多数贷款专员拿到的线索毫无背景信息。我们为美国贷款专员和经纪人打造预审资格漏斗：用计算器让借款人看到自己的数字，在借款人有意向时连同这些数字一起获取线索，并快速送达。
要点
- 先数字后姓名：借款人先得到价值，然后才被请求留下联系方式。
- 您的线索归您所有；PrequalFunnel 绝不出售或分享。
- 依据美国规则和联邦数字打造，并坦白说明结果只是估算。
- 不是贷款机构，不是线索贩卖商，也不取代您的贷款发放系统（LOS）。
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PrequalFunnel 为什么存在？
因为房贷营销中有两种常见体验都很糟糕，而且彼此相关。借款人访问贷款机构或经纪人的网站，想知道一套房子要花多少钱，看到的却是一张写着“立即获取预先批准”、要求填写电话号码的表单。与此同时，贷款专员买来或收到的线索只有一个名字和一个号码，有时还被多家贷款机构共享，第一通电话只能从零开始摸底。
解决办法是调换顺序。先让借款人自己算数字：月供、债务收入比、首付、各贷款项目的成本。当他们看到在意的结果时，提供一种简短、尊重的方式请求帮助。把他们输入和看到的一切随线索保存下来，并迅速送达贷款专员。
这就是 PrequalFunnel 的全部：一个预审资格漏斗，贷款专员、经纪公司或分行可以用自己的品牌，把它放到自己的网站或 HighLevel 漏斗上。
PrequalFunnel 秉持什么理念？
四条理念决定了每一个产品决策。
尊重借款人
结果都标明是估算。文案不暗示获批，也不报利率。借款人可以分享或打印自己的数字，每个计算器都可在六种语言之间切换，包括中文和西班牙语。
合规优先
贷款专员自行撰写同意条款，展示自己的 NMLS 编号和平等住房声明，并随每条线索保存同意记录。我们引导您去找合规团队，而不是绕开他们。
您的线索归您所有
PrequalFunnel 绝不出售或分享您的线索。我们不是线索交易市场，也不会把借款人数据转卖给其他贷款机构。请参阅安全与隐私。
PrequalFunnel 是如何打造的？
三大基础：美国规则、诚实的估算和隐私。
| 基础 | 实际意味着什么 |
|---|---|
| 美国规则 | 0 个计算器基于美国贷款项目、美国联邦数字和美元打造，例如联邦住房管理局（FHA）1.75% 的预付抵押贷款保险费（MIP），以及 2026 年 US$832,750 的基准合规贷款限额 |
| 估算，明确标注 | 每个计算器都有定义说明和免责声明；默认利率只是参考输入，并非报价 |
| 不绑定任何贷款机构 | 不内置任何贷款机构的定价或附加要求，任何贷款专员或经纪人都能使用 |
| 默认保护隐私 | 工作区隔离、HTTPS、加密存储凭据和双重验证登录；线索只为其所属账户处理 |
| 线索绝不因集成而丢失 | 每条线索都在任何 webhook 触发之前保存，连接失败也不会丢失 |
| 无障碍的嵌入 | 计算器可用键盘操作，字段有标签，触控区域大，并支持减少动画 |
PrequalFunnel 不是什么？
说清楚我们不是什么，是值得信赖的一部分。
PrequalFunnel 不是……
- 贷款机构或抵押贷款经纪人
- 出售共享线索或触发线索的线索贩卖商
- 信用查询、预先批准或贷款估算书工具
- 定价引擎、贷款发放系统或销售点申请系统
- 法律或合规建议
PrequalFunnel 是……
- 让借款人看到自己数字的计算器
- 计算器内的线索表单，附带同意记录
- 保存每项输入和结果的 CRM
- 送达 HighLevel、Zapier、Make 或任意 webhook
- 让漏斗看起来就是您自己的品牌工具
我们为什么不碰线索买卖
许多贷款专员都吃过共享线索、过期线索或触发线索的亏，而 2025 年签署的《购房者隐私保护法》（Homebuyers Privacy Protection Act）限制了基于信用查询的触发线索的出售方式。PrequalFunnel 的模式不同：我们把软件卖给贷款专员，通过您的漏斗而来的借款人始终归您所有。
延伸阅读
常见问题 · 9 个问题
贷款专员常问的问题
PrequalFunnel 是做什么的？
它为美国贷款专员和经纪人提供计算器：让借款人看到自己的房贷数字，通过附带这些数字的线索表单获取有意向的借款人，并把线索送到 CRM 或 HighLevel。
PrequalFunnel 是贷款机构吗？
不是。它不发放贷款、不查询信用、不出具预先批准或贷款估算书，也不为贷款定价。它是贷款专员放在自己网站和漏斗上的软件。
PrequalFunnel 出售线索吗？
不出售。我们卖的是软件，不是线索。您的计算器获取的线索属于您，PrequalFunnel 绝不将其出售或分享给其他贷款机构或第三方。
PrequalFunnel 适合谁？
美国贷款专员和抵押贷款经纪人：独立贷款专员、经纪公司、分行经理、团队负责人、HighLevel 用户和双语贷款专员。请看解决方案。
PrequalFunnel 服务美国以外的市场吗？
不服务。计算器使用美国贷款项目、美国联邦数字和美元，产品也是按照美国的执照和合规实践设计的。
计算器有多准确？
它们把标准的美国房贷算法和现行联邦项目数字应用到借款人输入的内容上。结果是估算，并明确标注；不是报价、批准或贷款估算书。
为什么要“先数字后姓名”？
因为借款人看到与自身情况相关的有用信息后，更愿意沟通；而当线索带着借款人的购房情景时，贷款专员的第一次对话也会更有成效。
PrequalFunnel 提供合规建议吗？
不提供。我们提供可编辑的同意条款和估算免责声明等工具，并建议您展示 NMLS 编号和平等住房声明。如何使用由您的合规团队或律师审定。
如何联系 PrequalFunnel？
请使用联系页面。我们在工作日回复留言。
PrequalFunnel
您的下一位借款人已经在您的网站上。
给他们想要的数字，然后收到附带这些数字的线索。
Originator 永久免费。需要 webhook 和自有品牌时再升级。 按月和按年方案均有 14 天免费试用。试用结束前取消，不收取任何费用。