Con số trước, tên sau
Người vay nên nhận được câu trả lời hữu ích trước khi có ai hỏi họ là ai. Công cụ tính hoạt động đầy đủ mà không cần đăng ký; biểu mẫu lead được đề xuất, không bao giờ bắt buộc.
Giới thiệu
Giới thiệu PrequalFunnel: con số trước, cuộc trao đổi sau
Chúng tôi cho rằng người vay xứng đáng nhận được câu trả lời trước khi bị hỏi số điện thoại, và chuyên viên cho vay xứng đáng nhận lead tự nói lên bối cảnh của mình.
Gói miễn phí, không cần thẻ. Các gói trả phí có 14 ngày dùng thử.
PrequalFunnel ra đời vì phần lớn website thế chấp đòi người vay số điện thoại trước khi cho họ bất cứ điều gì hữu ích, và phần lớn chuyên viên cho vay (LO) nhận lead không có bối cảnh. Chúng tôi xây dựng phễu sơ duyệt (tiền thẩm định) cho chuyên viên cho vay và môi giới thế chấp tại Hoa Kỳ: công cụ tính cho người vay thấy con số của mình, thu thập người vay quan tâm kèm các con số đó và chuyển lead đi nhanh chóng.
Điểm chính
- Con số trước, tên sau: người vay nhận được giá trị trước khi được đề nghị để lại thông tin liên hệ.
- Lead thuộc về quý vị; PrequalFunnel không bao giờ bán hay chia sẻ lead.
- Xây dựng theo quy định Hoa Kỳ và số liệu liên bang, và nói rõ kết quả chỉ là ước tính.
- Không phải bên cho vay, không phải nhà cung cấp lead, không thay thế LOS.
01
Vì sao PrequalFunnel ra đời?
Vì hai trải nghiệm phổ biến trong tiếp thị thế chấp đều tệ, và chúng liên quan đến nhau. Người vay truy cập website của bên cho vay hoặc môi giới, muốn biết một căn nhà sẽ khiến họ tốn bao nhiêu, rồi gặp một biểu mẫu ghi “Được phê duyệt trước” và đòi số điện thoại. Trong khi đó, chuyên viên cho vay mua hoặc nhận những lead chỉ có tên và số điện thoại, đôi khi được chia sẻ với các bên cho vay khác, và dùng cuộc gọi đầu tiên để tìm hiểu từ đầu.
Cách khắc phục là đổi thứ tự. Để người vay tự tính con số trước: khoản trả góp, tỷ lệ nợ trên thu nhập (DTI), tiền trả trước, chi phí theo chương trình vay. Khi họ thấy một kết quả mình quan tâm, hãy đưa ra một cách ngắn gọn, lịch sự để xin trợ giúp. Giữ lại mọi thứ họ đã nhập và đã thấy cùng với lead. Chuyển lead đến chuyên viên cho vay thật nhanh.
PrequalFunnel chỉ có vậy: một phễu sơ duyệt mà chuyên viên cho vay, công ty môi giới thế chấp hoặc chi nhánh có thể đặt lên website hay phễu HighLevel của mình, dưới thương hiệu của chính mình.
PrequalFunnel tin vào điều gì?
Bốn niềm tin định hình mọi quyết định về sản phẩm.
Tôn trọng người vay
Kết quả được ghi rõ là ước tính. Nội dung không ngụ ý được phê duyệt và không báo giá lãi suất. Người vay có thể chia sẻ hoặc in con số của mình và chuyển giữa sáu ngôn ngữ, gồm tiếng Việt, trên mọi công cụ tính.
Tuân thủ là trên hết
Chuyên viên cho vay tự viết nội dung xin sự đồng ý, hiển thị mã NMLS và tuyên bố Cơ hội Nhà ở Bình đẳng (Equal Housing Opportunity), và lưu bản ghi sự đồng ý cùng mỗi lead. Chúng tôi hướng đến bộ phận tuân thủ, không lách qua họ.
Lead thuộc về quý vị
PrequalFunnel không bao giờ bán hay chia sẻ lead. Chúng tôi không phải chợ mua bán lead và không bán lại dữ liệu người vay cho các bên cho vay khác. Xem bảo mật và quyền riêng tư.
PrequalFunnel được xây dựng như thế nào?
Ba nền tảng: quy định Hoa Kỳ, ước tính trung thực và quyền riêng tư.
| Nền tảng | Ý nghĩa trong thực tế |
|---|---|
| Quy định Hoa Kỳ | 0 công cụ tính xây dựng trên các chương trình vay, số liệu liên bang và đồng đô la Hoa Kỳ, chẳng hạn phí bảo hiểm thế chấp (MIP) trả trước của khoản vay FHA (Cục Quản lý Nhà ở Liên bang) là 1,75% và hạn mức khoản vay tiêu chuẩn (conforming) cơ sở năm 2026 là 832.750 US$ |
| Ước tính, ghi rõ ràng | Mỗi công cụ tính có phần định nghĩa và tuyên bố miễn trừ; lãi suất mặc định là dữ liệu nhập mang tính tham khảo, không phải báo giá |
| Không phụ thuộc bên cho vay | Không cài sẵn biểu giá hay điều kiện bổ sung (overlay) của bất kỳ bên cho vay nào, nên mọi LO hoặc môi giới đều dùng được |
| Quyền riêng tư mặc định | Cô lập không gian làm việc, HTTPS, mã hóa thông tin xác thực và đăng nhập hai lớp; lead chỉ được xử lý để phục vụ tài khoản sở hữu chúng |
| Không mất lead vì tích hợp | Mỗi lead được lưu trước khi bất kỳ webhook nào chạy, nên kết nối lỗi cũng không làm mất lead |
| Bản nhúng dễ tiếp cận | Công cụ tính thao tác được bằng bàn phím, trường có nhãn, vùng chạm lớn và hỗ trợ giảm chuyển động |
PrequalFunnel không phải là gì?
Nói rõ mình không phải là gì cũng là một phần của sự đáng tin cậy.
PrequalFunnel không phải là…
- Bên cho vay hoặc môi giới thế chấp
- Nhà cung cấp lead bán lead dùng chung hoặc lead kích hoạt từ tra cứu tín dụng
- Công cụ tra cứu tín dụng, phê duyệt trước hay bản Ước tính khoản vay (Loan Estimate)
- Công cụ định giá khoản vay, LOS hay ứng dụng nộp hồ sơ (point-of-sale)
- Tư vấn pháp lý hoặc tuân thủ
PrequalFunnel là…
- Công cụ tính cho người vay thấy con số của chính họ
- Biểu mẫu lead ngay trong công cụ tính, kèm sự đồng ý
- CRM lưu giữ mọi dữ liệu nhập và kết quả
- Chuyển lead sang HighLevel, Zapier, Make hoặc bất kỳ webhook nào
- Công cụ gắn thương hiệu để phễu mang diện mạo của quý vị
Vì sao chúng tôi tránh xa việc bán lead
Nhiều chuyên viên cho vay đã chịu thiệt vì lead dùng chung, lead cũ hoặc lead kích hoạt từ tra cứu tín dụng (trigger leads), và Đạo luật Bảo vệ Quyền riêng tư Người mua nhà (Homebuyers Privacy Protection Act) ký năm 2025 hạn chế cách bán loại lead kích hoạt này. Mô hình của PrequalFunnel khác: chúng tôi bán phần mềm cho chuyên viên cho vay, và người vay đi qua phễu của quý vị vẫn thuộc về quý vị.
Làm sao biết PrequalFunnel có phù hợp với doanh nghiệp của mình?
Ba bước, bắt đầu miễn phí.
-
Tìm hiểu phễu
Xem bốn giai đoạn áp dụng thế nào cho website hoặc phễu HighLevel.
-
Tìm mô hình phù hợp
Đọc trang dành cho loại hình doanh nghiệp của quý vị, từ LO độc lập đến công ty môi giới.
-
Dùng thử với gói miễn phí
Originator miễn phí, có biểu mẫu lead, CRM và thông báo email. Các gói trả phí có 14 ngày dùng thử miễn phí. Xem bảng giá.
Đọc tiếp
Câu hỏi thường gặp · 9 câu hỏi
Câu hỏi chuyên viên cho vay thường đặt ra
PrequalFunnel làm gì?
PrequalFunnel cung cấp cho chuyên viên cho vay và môi giới thế chấp tại Hoa Kỳ các công cụ tính cho người vay thấy con số khoản vay thế chấp của họ, thu thập người vay quan tâm qua biểu mẫu lead kèm các con số đó, và chuyển lead vào CRM hoặc HighLevel.
PrequalFunnel có phải là bên cho vay không?
Không. PrequalFunnel không cho vay, không tra cứu tín dụng, không cấp phê duyệt trước hay bản Ước tính khoản vay, và không định giá khoản vay. Đây là phần mềm mà chuyên viên cho vay đặt trên website và phễu của mình.
PrequalFunnel có bán lead không?
Không. Chúng tôi bán phần mềm, không bán lead. Lead thu được từ công cụ tính thuộc về quý vị, và PrequalFunnel không bao giờ bán hay chia sẻ chúng với bên cho vay khác hoặc bên thứ ba.
PrequalFunnel dành cho ai?
Chuyên viên cho vay và môi giới thế chấp tại Hoa Kỳ: LO độc lập, công ty môi giới, quản lý chi nhánh, trưởng nhóm, người dùng HighLevel và LO song ngữ. Xem giải pháp.
PrequalFunnel có phục vụ thị trường ngoài Hoa Kỳ không?
Không. Công cụ tính dùng các chương trình vay, số liệu liên bang và đồng đô la Hoa Kỳ, và sản phẩm được thiết kế theo thông lệ cấp phép và tuân thủ của Hoa Kỳ.
Công cụ tính chính xác đến mức nào?
Công cụ áp dụng phép tính thế chấp chuẩn của Hoa Kỳ và số liệu chương trình liên bang hiện hành vào những gì người vay nhập. Kết quả là ước tính và được ghi rõ như vậy; đó không phải báo giá, phê duyệt hay bản Ước tính khoản vay.
Vì sao lại là “con số trước, tên sau”?
Vì người vay sẵn lòng trao đổi hơn khi đã thấy điều gì đó hữu ích về tình huống của chính mình, và chuyên viên cho vay có cuộc trao đổi đầu tiên tốt hơn khi lead mang theo kịch bản của người vay.
PrequalFunnel có tư vấn tuân thủ không?
Không. Chúng tôi cung cấp công cụ như nội dung xin sự đồng ý có thể chỉnh sửa và tuyên bố miễn trừ về ước tính, và khuyến nghị hiển thị mã NMLS cùng tuyên bố Cơ hội Nhà ở Bình đẳng. Bộ phận tuân thủ hoặc luật sư của quý vị phê duyệt cách sử dụng chúng.
Liên hệ PrequalFunnel bằng cách nào?
Dùng trang liên hệ. Tin nhắn được trả lời vào các ngày làm việc.
PrequalFunnel
Người vay tiếp theo đã có mặt trên website của quý vị.
Cho họ những con số họ đang tìm, và nhận lead kèm sẵn các con số đó.
Miễn phí vĩnh viễn với Originator. Nâng cấp khi cần webhook và thương hiệu riêng. Dùng thử miễn phí 14 ngày với gói tháng và gói năm. Hủy trước khi hết hạn thì không mất phí.