Câu hỏi thường gặp về PrequalFunnel

PrequalFunnel là phễu sơ duyệt (tiền thẩm định) dành cho chuyên viên cho vay (LO) và môi giới thế chấp tại Hoa Kỳ. LO nhúng công cụ tính khoản trả góp, khả năng mua nhà và tỷ lệ nợ trên thu nhập (DTI) vào website, người vay tự tính con số của mình, và biểu mẫu lead ngay trong công cụ tính gửi cho LO liên hệ đó kèm mọi dữ liệu nhập và kết quả. Khách hàng tiềm năng (lead) vào CRM tích hợp sẵn, kích hoạt email thông báo và, trên gói trả phí, có thể được đẩy sang HighLevel, Zapier, Make hoặc bất kỳ URL webhook nào. Mục tiêu rất đơn giản: nhiều cuộc trao đổi đầu tiên hơn với những người vay đã biết đại khái mình có khả năng chi trả bao nhiêu. Xem cách hoạt động.

PrequalFunnel dành cho các chuyên gia thế chấp có giấy phép tại Hoa Kỳ: chuyên viên cho vay độc lập, công ty môi giới thế chấp nhỏ và vừa, quản lý chi nhánh và trưởng nhóm đang trực tiếp làm hồ sơ, những người tự vận hành website hoặc phễu HighLevel. Công cụ tính dùng các chương trình vay, số liệu liên bang và đồng đô la Hoa Kỳ. Nếu quản lý một nhóm, gói Brokerage có chỗ ngồi người dùng không giới hạn để mọi LO đều có công cụ tính và lead được chuyển đến mình. Môi giới bất động sản và các doanh nghiệp khác cũng dùng được, nhưng nội dung, thiết lập mặc định và workflow được viết cho người khởi tạo khoản vay thế chấp. Xem giải pháp theo vai trò.

Có. Originator miễn phí vĩnh viễn, không cần thẻ. Gói gồm 5 công cụ tính, 1 widget, tối đa 10.000 lượt xem công cụ tính mỗi tháng, tối đa 100 liên hệ và 1 chỗ ngồi người dùng. Gói có biểu mẫu lead, CRM tích hợp sẵn, thông báo email và cả tiếng Anh lẫn tiếng Tây Ban Nha. Những gì không có: webhook lead sang HighLevel hoặc công cụ khác, tên miền riêng, nhãn trắng (white-label) và hỗ trợ ưu tiên. Các tính năng đó bắt đầu từ Producer. So sánh đầy đủ trên trang bảng giá.

Producer dành cho một LO hoặc một nhóm nhỏ; Brokerage bỏ mọi giới hạn cho cả văn phòng. Producer có giá 150 US$ mỗi tháng, gồm 50 công cụ tính, 10 widget, 5 tên miền riêng, 5 chỗ ngồi người dùng, webhook và nhãn trắng. Brokerage có giá 210 US$ mỗi tháng với công cụ tính, widget, tên miền, lượt xem, liên hệ và chỗ ngồi không giới hạn, và bổ sung các công cụ Thu nhập đủ điều kiện cho người vay dựa trên sao kê ngân hàng và người tự kinh doanh. Cả hai đều có 14 ngày dùng thử miễn phí khi thanh toán theo tháng hoặc theo năm.

Không. PrequalFunnel là phần mềm cho website. Phần mềm không cho vay, không tra cứu tín dụng, không cấp phê duyệt trước hay bản Ước tính khoản vay (Loan Estimate), không định giá khoản vay và không thay thế LOS hay ứng dụng nộp hồ sơ (point-of-sale). Công cụ tính đưa ra ước tính từ những gì người vay nhập, và biểu mẫu lead mở đầu cuộc trao đổi. Mọi thứ sau đó, từ hồ sơ vay đầy đủ đến các bản công bố thông tin và thẩm định, vẫn nằm trong các hệ thống đang dùng. Hãy xem nó như phần đầu của phễu: giúp một người vay có vẻ đủ điều kiện chủ động lên tiếng với các con số đã sẵn trên bàn.

Dán một dòng mã: một thẻ <div> và một thẻ script. Chọn cách hiển thị: inline trên trang, inline trong khung, nút popup, bong bóng nổi, nút hoặc liên kết riêng làm điểm kích hoạt, liên kết trực tiếp hoặc iframe cổ điển. Mã giống nhau cho mọi trình tạo website, và thay đổi trong ứng dụng tự động hiển thị trên website. Trang tùy chọn nhúng so sánh từng chế độ cạnh nhau.

Có. Mọi website cho phép thêm khối custom HTML hoặc code đều chạy được bản nhúng, gồm phễu và website HighLevel, WordPress, Wix, Squarespace và Webflow. Trong HighLevel, thêm phần tử Custom Code rồi dán đoạn mã. Trong WordPress, dùng khối Custom HTML. Nếu trình tạo website chỉ chấp nhận liên kết, hãy dùng liên kết trực tiếp hoặc nút riêng làm điểm kích hoạt. Hướng dẫn tích hợp HighLevel đề cập cả bản nhúng lẫn webhook lead.

Không. Chế độ inline không dùng iframe nhưng được cô lập kiểu dáng, nên CSS của website không thể làm hỏng công cụ tính và kiểu dáng của công cụ tính cũng không lọt ra trang. Công cụ vẫn tự điều chỉnh kích thước cho vừa bố cục và hoạt động trên điện thoại. Nếu muốn, chế độ khung và iframe tạo ranh giới còn chặt hơn. Màu sắc, phông chữ và câu chữ được điều chỉnh từ ứng dụng để công cụ tính trông như một phần của thương hiệu, không phải một công cụ gắn thêm.

Có, trên Producer và Brokerage. Có thể phục vụ công cụ tính từ một tên miền phụ thuộc sở hữu của mình, chẳng hạn calculators.yourbrokerage.com, để người vay không bao giờ thấy địa chỉ của bên thứ ba. Producer gồm 5 tên miền riêng và Brokerage không giới hạn; Originator không có tên miền riêng. Chỉ cần trỏ một bản ghi DNS tại nhà cung cấp tên miền, và khi đã kết nối, các bản nhúng và liên kết trực tiếp sẽ dùng địa chỉ của quý vị. Xem tên miền riêng.

Có, trên Producer và Brokerage. Nhãn trắng bỏ dòng ghi công “Powered by” khỏi mọi công cụ tính, cho phép gắn logo và màu sắc của quý vị lên cổng đăng nhập, và gắn thương hiệu cho email lead và email thông báo. Có thể tùy chọn gửi các email đó qua máy chủ SMTP riêng để chúng đến từ tên miền của quý vị. Trên gói Originator miễn phí, dòng ghi công vẫn hiển thị. Đọc thêm về nhãn trắng.

Producer và Brokerage có 14 ngày dùng thử miễn phí khi chọn thanh toán theo tháng hoặc theo năm. Trong thời gian dùng thử có đầy đủ tính năng của gói, kể cả webhook và nhãn trắng. Hủy trước khi hết hạn dùng thử thì không bị tính phí. Nếu giữ gói, việc thanh toán bắt đầu khi hết hạn dùng thử và chúng tôi gửi nhắc nhở trước đó. Giao dịch trọn đời không có dùng thử, nhưng được áp dụng điều khoản hoàn tiền trong 14 ngày. Chi tiết trong chính sách hoàn tiền.

Gói trả phí có thể thanh toán theo tháng, theo năm hoặc một lần để dùng trọn đời. Producer là 150 US$ mỗi tháng, 1.500 US$ mỗi năm hoặc 2.997 US$ một lần. Brokerage là 210 US$ mỗi tháng, 2.100 US$ mỗi năm hoặc 4.997 US$ một lần. Thanh toán theo năm được miễn phí 2 tháng so với trả theo tháng. Giá tính bằng đô la Mỹ và chưa gồm thuế áp dụng. Xem trang bảng giá để so sánh đầy đủ.

Có. Hủy trong mục Billing của ứng dụng bất cứ khi nào. Gói vẫn hoạt động đến hết kỳ đã thanh toán và không bị tính phí thêm. Sau đó, không gian làm việc chuyển về giới hạn của gói Originator miễn phí, và các bản nhúng vượt quá giới hạn đó sẽ ngừng hoạt động. Các liên hệ vẫn nằm trong tài khoản, và có thể xuất chúng trước hoặc sau khi hủy. Không có phí hủy.

Có, trong những trường hợp cụ thể. Giao dịch theo năm và trọn đời có thể được hoàn tiền toàn bộ nếu yêu cầu trong vòng 14 ngày kể từ ngày bị tính phí và tài khoản chưa được sử dụng nhiều trong thời gian đó. Gói tháng không được hoàn tiền cho phần tháng chưa dùng hết, nhưng có thể hủy bất cứ lúc nào để không bị tính phí lần nữa. Có thể hủy dùng thử trước khi hết hạn mà không tốn phí. Nếu chúng tôi tính phí nhầm, chúng tôi sẽ hoàn lại. Toàn bộ điều khoản có trong chính sách hoàn tiền.

Thanh toán được xử lý bởi Stripe. Thông tin thẻ được nhập trên trang thanh toán bảo mật của Stripe, và PrequalFunnel không bao giờ thấy hay lưu số thẻ đầy đủ; chúng tôi chỉ nhận một số thông tin giới hạn như hãng thẻ, bốn chữ số cuối và địa chỉ thanh toán. Gói đăng ký tự động gia hạn vào ngày hiển thị trong Billing cho đến khi hủy, và giá chưa gồm thuế áp dụng. Hóa đơn và biên nhận có trong mục Billing của ứng dụng, và câu hỏi về thanh toán xin gửi đến [email protected].

Có. Đổi gói trong mục Billing của ứng dụng, ví dụ chuyển từ Originator sang Producer khi cần webhook và nhãn trắng, hoặc từ Producer sang Brokerage khi nhóm vượt quá giới hạn chỗ ngồi và công cụ tính. Nếu chuyển xuống gói thấp hơn, mọi thứ vượt giới hạn của gói đó, như công cụ tính, widget hoặc tên miền riêng dư ra, sẽ ngừng hoạt động khi thay đổi có hiệu lực. Hãy so sánh các giới hạn trên trang bảng giá trước khi chuyển, và hỏi [email protected] nếu chưa chắc gói nào phù hợp.

Không. Kết quả công cụ tính là ước tính dựa trên những gì người vay nhập. Sơ duyệt (tiền thẩm định) là ước tính không chính thức dựa trên những gì người vay cung cấp, và không phải cam kết cho vay. Phê duyệt trước bao gồm giấy tờ đã xác minh và việc xem xét tín dụng của bên cho vay. PrequalFunnel giúp mở đầu cuộc trao đổi sơ duyệt; nó không tra cứu tín dụng và không cấp phê duyệt trước. Hãy giữ nội dung trang chính xác ở điểm này. Xem sơ duyệt và phê duyệt trước.

Có hỗ trợ, nhưng quý vị vẫn chịu trách nhiệm. Biểu mẫu lead ghi lại sự đồng ý người vay đưa ra cùng thời điểm, trang và nguồn, và có thể viết lại nội dung xin sự đồng ý cho khớp với chính sách riêng. Điều nó không thể làm là quyết định cần dùng câu chữ nào hay có được phép gọi điện hoặc nhắn tin cho một người cụ thể hay không. Hãy để bộ phận tuân thủ hoặc luật sư phê duyệt nội dung xin sự đồng ý trước khi ra mắt. Danh sách kiểm tra tuân thủ liệt kê những gì cần rà soát.

Hiển thị những thông tin cơ bản trên mọi trang có công cụ tính: mã NMLS, các tiểu bang được cấp phép, thông tin công ty và tuyên bố Cơ hội Nhà ở Bình đẳng (Equal Housing Opportunity). Giữ mọi lãi suất, khoản trả góp hoặc kỳ hạn được nhắc đến trong nội dung xung quanh nhất quán với quy định quảng cáo, và đặt liên kết đến thông báo quyền riêng tư của mình gần biểu mẫu lead. PrequalFunnel thêm tuyên bố miễn trừ bên trong mỗi công cụ tính, nhưng trang của quý vị vẫn là quảng cáo của quý vị. Hãy kiểm tra chi tiết với bộ phận tuân thủ hoặc luật sư. Danh sách kiểm tra tuân thủ là điểm khởi đầu tốt.

Số liệu có nguồn và ghi ngày. Các số liệu như bảo hiểm thế chấp của khoản vay FHA (Cục Quản lý Nhà ở Liên bang), phí tài trợ khoản vay VA (Bộ Cựu chiến binh), các khoản phí khoản vay USDA (Bộ Nông nghiệp Hoa Kỳ) và hạn mức khoản vay tiêu chuẩn (conforming) lấy từ ấn phẩm của các cơ quan và kèm ngày có hiệu lực. Ví dụ, hạn mức khoản vay tiêu chuẩn cơ sở năm 2026 được dùng là 832.750 US$. Các số liệu này thay đổi, nên chúng tôi rà soát khi các cơ quan công bố cập nhật. Kết quả vẫn là ước tính, và nên xác nhận số liệu hiện hành với cơ quan liên quan và bên cho vay trước khi báo cho người vay.

Có thể, nhưng hãy trao đổi với bộ phận tuân thủ trước. Tiếp thị chung với môi giới bất động sản có thể phát sinh vấn đề theo Mục 8 của RESPA nếu một bên nhận được thứ có giá trị cho việc giới thiệu khách. Mọi trang, quảng cáo hay công cụ dùng chung thường cần phản ánh giá trị thị trường hợp lý cho những gì mỗi bên thực sự cung cấp. Về kỹ thuật, PrequalFunnel chạy được công cụ tính trên bất kỳ website nào, và webhook theo từng công cụ tính giúp theo dõi riêng các lead đó, nhưng bản thân thỏa thuận là một câu hỏi pháp lý. Xem RESPA Mục 8.

Chúng tôi hướng tới đáp ứng WCAG 2.2 Mức AA trên prequalfunnel.com. Các trang hỗ trợ thao tác bằng bàn phím, hiển thị rõ tiêu điểm, giảm chuyển động, phóng to 200% và có bảng trợ năng cho chữ lớn hơn và độ tương phản cao hơn. Công cụ tính nhúng là một thành phần riêng được kiểm tra riêng, và các trang của bên thứ ba mà chúng tôi liên kết đến nằm ngoài tầm kiểm soát của chúng tôi. Nếu gặp trở ngại, hãy email [email protected] kèm địa chỉ trang và chúng tôi cố gắng trả lời trong vòng một ngày làm việc. Đọc tuyên bố về trợ năng của chúng tôi.