Preguntas frecuentes sobre PrequalFunnel

PrequalFunnel es un embudo de precalificación hipotecaria para loan officers y brokers en Estados Unidos. Usted inserta en su sitio web calculadoras de pago, de cuánta casa puede comprar y de relación deuda-ingreso (DTI); el prestatario calcula sus propios números y un formulario dentro de la calculadora le envía el contacto con cada dato y resultado. Los leads llegan a un CRM integrado, generan una alerta por correo y, en los planes de pago, pueden enviarse a HighLevel, Zapier, Make o cualquier URL de webhook. Vea cómo funciona.

Para profesionales hipotecarios con licencia en Estados Unidos: loan officers independientes, corredurías pequeñas y medianas, gerentes de sucursal y líderes de equipo que manejan su propio sitio web o sus embudos en HighLevel. Las calculadoras usan programas de préstamo, cifras federales y dólares de EE. UU. Si dirige un equipo, el plan Brokerage incluye usuarios ilimitados para que cada loan officer tenga sus calculadoras y reciba sus propios leads. Otros negocios también pueden usarlo, pero los textos y flujos están escritos para originadores hipotecarios. Vea las soluciones por perfil.

Sí. Originator es gratis para siempre y no pide tarjeta. Incluye 5 calculadoras, 1 widget, hasta 10,000 vistas de calculadora al mes, hasta 100 contactos y 1 usuario. Tiene el formulario de leads, el CRM integrado, las alertas por correo y las calculadoras en los seis idiomas. No incluye webhooks hacia HighLevel u otras herramientas, dominios propios, marca blanca ni soporte prioritario; eso empieza en Producer. Compare todo en la página de precios.

Producer es para un loan officer o un equipo pequeño; Brokerage quita los límites para toda la empresa. Producer cuesta $150 al mes e incluye 50 calculadoras, 10 widgets, 5 dominios propios, 5 usuarios, webhooks y marca blanca. Brokerage cuesta $210 al mes con calculadoras, widgets, dominios, vistas, contactos y usuarios ilimitados, y suma las herramientas de ingreso calificable para prestatarios con estados de cuenta bancarios o que trabajan por cuenta propia. Ambos incluyen una prueba gratis de 14 días con facturación mensual o anual.

No. PrequalFunnel es software para su sitio web. No presta dinero, no consulta crédito, no emite preaprobaciones ni Loan Estimates, no cotiza préstamos y no reemplaza su LOS ni su solicitud en línea. Las calculadoras dan estimaciones a partir de lo que el prestatario escribe, y el formulario inicia la conversación. Todo lo que sigue, desde la solicitud completa hasta las divulgaciones y la suscripción del préstamo, se queda en los sistemas que usted ya usa. Es la parte alta de su embudo: hace que el prestatario levante la mano con sus números ya sobre la mesa.

Pegue una sola línea de código: un <div> y una etiqueta de script. Elija cómo se muestra: integrada en la página, integrada dentro de un marco, como botón que abre una ventana, como burbuja flotante, con su propio botón o enlace como disparador, como enlace directo o en un iframe clásico. El código es el mismo para cualquier constructor de sitios, y los cambios que haga en la aplicación aparecen en su sitio automáticamente. La página de opciones de inserción muestra cada modo.

Sí. Cualquier sitio que le permita agregar un bloque de HTML o código personalizado puede usar la inserción, incluidos los embudos y sitios de HighLevel, WordPress, Wix, Squarespace y Webflow. En HighLevel, agregue un elemento de código personalizado (Custom Code) y pegue el fragmento. En WordPress, use un bloque de HTML personalizado. Si su constructor solo acepta enlaces, use el enlace directo o su propio botón. La guía de integración con HighLevel explica la inserción y el webhook de leads.

No. El modo integrado no usa iframe, pero está aislado en estilos: el CSS de su sitio no puede romper la calculadora y los estilos de la calculadora no afectan su página. Aun así, se ajusta a su diseño y funciona en celulares. Si lo prefiere, los modos con marco o iframe ofrecen una separación todavía más estricta. Usted controla colores, tipografía y textos desde la aplicación para que la calculadora se vea como parte de su marca y no como una herramienta añadida.

Sí, en Producer y Brokerage. Puede servir las calculadoras desde un subdominio suyo, como calculadoras.sucorreduria.com, para que el prestatario nunca vea una dirección de terceros. Producer incluye 5 dominios propios y Brokerage no tiene límite; Originator no incluye dominios propios. Usted configura un registro DNS con su proveedor de dominio y, una vez conectado, sus inserciones y enlaces directos usan su dirección. Vea dominios propios.

Sí, en Producer y Brokerage. La marca blanca quita el crédito "Powered by" de todas las calculadoras, le permite personalizar el portal de inicio de sesión con su logotipo y colores, y aplica su marca a los correos de leads y de alertas. Si quiere, puede enviar esos correos por su propio servidor SMTP para que salgan desde su dominio. En el plan gratuito Originator el crédito se mantiene visible. Conozca más sobre la marca blanca.

Producer y Brokerage incluyen una prueba gratis de 14 días cuando elige facturación mensual o anual. Durante la prueba tiene el plan completo, con webhooks y marca blanca. Si cancela antes de que termine, no se le cobra. Si se queda con el plan, el cobro empieza al terminar la prueba y le enviamos un recordatorio antes. Las compras de por vida no incluyen prueba, pero tienen nuestras condiciones de reembolso de 14 días. Los detalles están en la política de reembolsos, disponible en inglés.

Los planes de pago se pueden pagar cada mes, cada año o una sola vez como compra de por vida. Producer cuesta $150 al mes, $1,500 al año o $2,997 una sola vez. Brokerage cuesta $210 al mes, $2,100 al año o $4,997 una sola vez. Con la facturación anual recibe 2 meses gratis frente al pago mensual. Los precios están en dólares estadounidenses y no incluyen impuestos aplicables. Vea la comparación completa en la página de precios.

Sí. Cancele desde Facturación (Billing) en la aplicación cuando quiera. Su plan sigue activo hasta el final del periodo que ya pagó y no se le vuelve a cobrar. Después, su espacio de trabajo pasa a los límites del plan gratuito Originator, y las inserciones que superen esos límites dejan de funcionar. Sus contactos se quedan en su cuenta y puede exportarlos antes o después de cancelar. No hay cargos por cancelación.

Sí, en casos concretos. Las compras anuales y de por vida se reembolsan completas si lo pide dentro de los 14 días posteriores al cobro y la cuenta no se ha usado de forma extensa en ese tiempo. Los planes mensuales no se reembolsan por fracciones de mes, pero puede cancelar cuando quiera para que no se le vuelva a cobrar. Las pruebas se pueden cancelar antes de que terminen sin costo. Si alguna vez le cobramos por error, se lo devolvemos. Las condiciones completas están en la política de reembolsos.

Los pagos los procesa Stripe. Usted escribe los datos de su tarjeta en una página de pago segura de Stripe, y PrequalFunnel nunca ve ni guarda el número completo; solo recibimos datos limitados como la marca de la tarjeta, los últimos cuatro dígitos y la dirección de facturación. Las suscripciones se renuevan automáticamente en la fecha que aparece en Facturación hasta que cancele, y los precios no incluyen impuestos aplicables. Las facturas y recibos están en la aplicación, y las dudas de facturación van a [email protected].

Sí. Puede cambiar de plan desde Facturación en la aplicación, por ejemplo pasar de Originator a Producer cuando quiera webhooks y marca blanca, o de Producer a Brokerage cuando el equipo supere los límites de usuarios y calculadoras. Si pasa a un plan inferior, lo que supere sus límites, como calculadoras, widgets o dominios propios adicionales, deja de funcionar cuando se aplica el cambio. Compare los límites en la página de precios antes de cambiar y escriba a [email protected] si no sabe qué plan le conviene.

No. El resultado de una calculadora es una estimación hecha con lo que escribe el prestatario. Una precalificación es una estimación informal basada en lo que el prestatario le dice, y no es un compromiso de préstamo. Una preaprobación requiere documentos verificados y una revisión de crédito por parte del prestamista. PrequalFunnel ayuda a iniciar la conversación de precalificación; no consulta crédito ni emite preaprobaciones. Mantenga sus textos precisos en este punto. Vea precalificación frente a preaprobación.

Ayuda, pero la responsabilidad sigue siendo suya. El formulario registra el consentimiento que da el prestatario junto con la hora, la página y el origen, y usted puede reescribir el texto de consentimiento según su propia política. Lo que no puede hacer es decidir qué lenguaje necesita usted ni si puede llamar o enviar mensajes de texto a una persona en particular. Pida a su equipo de cumplimiento o a su abogado que apruebe el texto antes de publicarlo. Nuestra lista de verificación de cumplimiento indica qué revisar.

Muestre lo básico en cada página con calculadora: su número NMLS, los estados donde tiene licencia, los datos de su empresa y la declaración de Igualdad de Oportunidades en la Vivienda (Equal Housing Opportunity). Mantenga cualquier tasa, pago o plazo que mencione en el texto alrededor conforme a las reglas de publicidad, y enlace su propio aviso de privacidad cerca del formulario. PrequalFunnel agrega un descargo dentro de cada calculadora, pero su página sigue siendo su publicidad. Confirme los detalles con su equipo de cumplimiento o su abogado. La lista de verificación es un buen punto de partida.

Tienen fuente y fecha. Cifras como el seguro hipotecario FHA, el cargo de financiamiento VA, los cargos USDA y los límites de préstamos conformes vienen de las publicaciones de cada agencia e indican su fecha de vigencia. Por ejemplo, el límite conforme base de 2026 que se usa es $832,750. Estas cifras cambian, por eso las revisamos cuando las agencias publican actualizaciones. Los resultados siguen siendo estimaciones; confirme las cifras vigentes con la agencia y con su prestamista antes de citarlas a un prestatario.

Posiblemente, pero consulte primero con cumplimiento. El mercadeo conjunto con agentes inmobiliarios puede generar problemas con la Sección 8 de RESPA si alguna de las partes recibe algo de valor por referidos. Por lo general, cualquier página, anuncio o herramienta compartida debe reflejar el valor justo de mercado de lo que aporta cada parte. Técnicamente PrequalFunnel puede funcionar en cualquier sitio, y los webhooks por calculadora facilitan seguir esos leads por separado, pero el acuerdo en sí es un asunto legal. Vea Sección 8 de RESPA.

Nuestro objetivo es cumplir el nivel AA de WCAG 2.2 en prequalfunnel.com. Las páginas funcionan con teclado, muestran el foco visible, respetan la reducción de movimiento, admiten zoom al 200 % y tienen un panel de accesibilidad para texto más grande y mayor contraste. Las calculadoras insertadas son un componente aparte que probamos por separado, y las páginas de terceros que enlazamos están fuera de nuestro control. Si encuentra una barrera, escriba a [email protected] con la dirección de la página; buscamos responder en un día hábil. Lea nuestra declaración de accesibilidad.